장기적인 부분 10년이상 바라보는 비과세 상품

 

 

주식형 펀드는 여러가지가 있을것 같은데

70만원을 통해 어떤 운용방법이 있는가

일단은 그 시기에 솔류션을 제공햇는데

시장 상황에 맞는 국내 주식형 위주의 펀드로 추천을 햇다.

관리에 떨어져서 국내 주식형 펀드로 추천을 해줫다.

배당주 가치주 해외 채권 하이리턴 펀드 위주로 도움을 줬다.

목표별 전략을 말하면

 

 

 

 

 

 

 

비상예비자금이 예상치 못한 경조사 비용이나

추가 지출은 입출금에서 가용을 햇다.

그 남는 자금을 입출금이 아니라 cma 통장에 넣어놓고

비정기 통장에 활용을 햇다.

요근래 1.5% 적금을 50만원 정도 햇는데

정기적금 100만원 정도 늘려드렷다.

 

 

 

 

 

 

 

 

결혼 단기적인 이벤트 지금 결혼시기가 도래햇다.

단기 가용자금으로 적금은 원금보장이 되엇다.

그런 자금으로 활용할수 있게 결혼하시고 나서 목돈이 들어가는

이벤트가 더 들어간다.

자녀출산도 잇고 내집마련 자동차 구입 여러가지

남자라면 자동차 구입 해야죠

 

 

 

 

 

 

 

요런 욕심도 많을텐데 쓰기 싫어서 나가는 자금도 많을텐데

기간도 보면 현재 시점에서 3-5년 시장 금리가 낮다.

3년이상을 보기에는 투자쪽으로 구성에 드린 주식형 펀드로

2-3년 바라본다면

시중은행 금리보다 높은 수익을 기대할수 있따.

 

 

 

 

 

 

 

 

마지막으로 장기적인 부분을 얘기하면 저축보험 100만원도

어머니의 지인분이 보험설계사를 통해 추천을 통해 가입을 햇다.

저축 보험의 장점도 있지만 그런 권유를 받아서 실지적으로 10년이상

강제성을 띄는 상품이라서 아무래도 10년 이상 강제성 띄는 상품이기

때문에 아무래도 자금을 활용하는데 문제가 많다.

 

 

 

 

 

 

장기적인 부분 10년이상 바라보는 비과세 상품

조정을 해야겟다.

그전에 조정전에는 2가지 포트폴리오로 구성되어있다가 다양하게

목표별 기간별로 구분을 해두엇다.

기존의 저축 보험에 가입한 내용이 있는데 해지를 했다.

목돈이 발생하는데 이럴때는 어떤 방법으로 운용방법을 다시한번

고민을 하는가

 

 

 

 

 

 

 

목돈이 발생하게 되면 그 목돈에 투자하는 방법이 있따.

이 목돈을 사용할 일이 있으신지 어느기간내에 활용할 목표가 잇는지

기간에 따라서 상품에 따라 권유를 한다.

목돈 저축보험 해지를 통한 목돈이 발생했지만

단기간에 도래할 결혼 자금에 바로 활용해야 한다.

 

 

 

 

 

 

 

고수익을 낼수 있는 투자보다는 안정적으로 자금을 활용한 정기예금으로

옮겻다.

지금 기존의 저축보험을 100만원 가입했다가 변액유니버셜 상품을 추천했는데

금액을 줄여서 방법적인 면을 바꿔야 하는데

일단 원래 유지하던 저축보험은 기본구성도 비슷하다